Commercial Banking Operations and Management
احصل على صورة متكاملة لطريقة عمل المصرف التجاري. على مدى سبعة أيام تتعرّف إلى منتجات التجزئة والشركات، وعمليات الفروع والمكاتب الخلفية، وأنظمة المدفوعات وتمويل التجارة، ودورة الإقراض كاملة من تقديم الطلب حتى التحصيل.
نظرة عامة
احصل على صورة متكاملة لطريقة عمل المصرف التجاري. على مدى سبعة أيام تتعرّف إلى منتجات التجزئة والشركات، وعمليات الفروع والمكاتب الخلفية، وأنظمة المدفوعات وتمويل التجارة، ودورة الإقراض كاملة من تقديم الطلب حتى التحصيل.
وتتناول كذلك إدارة الخزينة والموجودات والمطلوبات، وتقرأ القوائم المالية للمصرف لتقييم أدائه، وتراجع واجبات إدارة المخاطر والامتثال التي توجّه العمل اليومي. وتُبقي التمارين ودراسات الحالة المادة عملية ووثيقة الصلة بالسوق المحلية.
ما ستتعلّمه
المحتوى التقني أدناه معروضٌ باللغة الإنجليزية كما ورد في منهاج الدورة، حفاظاً على دقّة المصطلحات.
- Explain the role of commercial banks and how they earn income
- Describe retail and corporate banking products and services
- Outline core banking operations, payments and trade finance
- Apply sound lending principles from application to monitoring
- Describe treasury and asset-liability management in a bank
- Analyse bank performance using financial statements and key ratios
- Identify the main risks and compliance duties in daily banking
المنهاج
- Role of commercial banks in the economy
- The central bank and monetary policy
- Bank business models
- Regulation and supervision overview
- Deposit accounts and savings products
- Consumer and personal lending
- Cards and digital channels
- Customer service and relationship management
- Corporate accounts and cash management
- Working capital and term finance
- Relationship management for business clients
- Serving small and medium enterprises
- Branch and back-office operations
- Clearing, settlement and payment systems
- Correspondent banking
- Operational controls and error prevention
- Documentary letters of credit
- Documentary collections
- Bank guarantees
- Trade finance risks
- The credit process from application to approval
- The five Cs of credit
- Collateral and security
- Monitoring, early warning and recovery
- Liquidity management
- Interest rate risk and gap analysis
- Funds transfer pricing
- Foreign exchange operations
- Reading a bank's balance sheet and income statement
- Net interest margin and fee income
- Profitability, efficiency and asset quality ratios
- Capital adequacy in brief
- Credit, market, liquidity and operational risk
- Know your customer and AML duties
- Internal control and audit
- Ethics and conduct
لمن هذه الدورة
موظفو المصارف الجدد ومن هم في طور التطوّر المهني، والمختصون المنتقلون إلى العمل المصرفي من قطاعات أخرى.
قبل أن تبدأ
- Basic knowledge of accounting or finance
جزءٌ من هذه الدبلومات
دورات ذات صلة
المزيد في المصارف والخدمات المالية ←Basel III and the Final Reforms: Capital, Liquidity and Leverage
المصارف والخدمات المالية
تفاصيل الدورة ←Credit Analysis and Credit Risk Modelling
المصارف والخدمات المالية
تفاصيل الدورة ←Islamic Banking and Finance Essentials
المصارف والخدمات المالية
تفاصيل الدورة ←Certified Global Sanctions Professional (CGSP) Preparation
المصارف والخدمات المالية
تفاصيل الدورة ←لنرسم خطوتك التالية معاً.
أخبرنا بالدورة أو الشهادة التي تهمّك، ونرسل لك المنهاج والمواعيد القادمة والرسوم وخيارات التدريب الخاص لفريقك.